Политика противодействия отмыванию денег (AML) сервиса Ychanger

Политика ПОД(AML) разработана для предотвращения отмывания денег. Она включает противодействие не только непосредственным нарушениям, а также контроль обязательного наличия адекватных систем и вспомогательных средств, которые направлены на снижение риска использования сервиса в преступных целях. Политика AML имеет минимальные стандарты, которые требую строго соблюдения:

На должность сотрудника по отчетности об отмывании денег назначается человек, имеющий достаточный опыт работы, а также не имеющий личной заинтересованности. Он осуществляет надзор за соблюдением действующего законодательства, постановлений, правил и отраслевых указаний.
Создание и поддержание индивидуального для каждой компании подхода, который основан на оценке рисков. Производится управление рисками, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Создание и поддержание благонадежности клиентов, идентификации, проверки и процедур «знай своего клиента» (KYC), а также усиленную программу проверки благонадежности клиентов, представляющих более высокий риск (политически значимые лица).
Разработка и поддержание систем и процедур, основанных на оценке рисков, для мониторинга текущей деятельности клиентов.
Система оповещения о подозрительной деятельности, которая отправляет информацию внутри компании и в соответствующие правоохранительные органы.
Ведение соответствующих записей в течение минимально установленных периодов.
Обучение и ознакомление с алгоритмом деятельности всех соответствующих сотрудников.

Противодействие финансированию терроризма (ПФТ)

Компания использует риск-ориентированный подход при принятии и реализации мер по противодействию финансированию терроризма (ФТ), а также при проведении оценки рисков ПОД. Введен внутренний контроль, который заменяет контроль в сфере принятия необоснованных решений и других операционных задач.

Политика международных санкций

Наша компания не совершает сделки с физическими лицами, компаниями и странами, включенными в санкционные списки.

Для клиентов

Физические лица могут быть идентифицированы по паспорту или другому документу, удостоверяющему личность. Также идентификацию можно пройти по счетам за коммунальные услуги, в которых указан их текущий почтовый адрес. Компании должны быть идентифицированы выпиской из Торговой палаты или нотариальным актом.

Копии всех предоставляемых документов необходимо надежно архивировать в файлы. Чтобы обработать запрос и подтвердить свою учетную записав нам на контактный email, предоставьте следующую информацию:

Копии документов, удостоверяющих личность. Они должны быть хорошего качества и подтверждать вашу личность и адресную информацию, которую вы указали в своей учетной записи.
Ваша фотография, где вы держите свое удостоверение личности и бумагу с текущей датой и названием нашего проекта, написанным на ней (от руки).

Важно: документы на копиях и документы, который вы держите на фото должны совпадать. Изображения должны быть высокого качества с четким легко читаемым текстом.

Обращаем ваше внимание, что не все пользователи могут пользоваться услугами нашего сервиса и, соответственно, не могут пройти верификацию. Ограничения касаются следующих стран:

Крымский регион;
Куба;
Иран;
Ирак;
Северная Корея;
Судан;
Сирия;
Соединенные Штаты Америки.